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BANKKONTO
ERÖFFNUNGEN
IN DEN VAE
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Die Eröffnung eines Bankkontos in den VAE ist eine der wichtigsten und herausforderndsten Angelegenheiten, die Investoren bei der Unternehmensgründung berücksichtigen müssen. Es gibt eine Vielzahl von Optionen zur Kontoeröffnung für Eigentümer von Festland-, Freizonen- und Offshore-Unternehmen. Die Eröffnung eines Bankkontos in den VAE mag auf den ersten Blick ein einfacher Prozess sein, ist jedoch seit der Einführung von Gesetzen mit Herausforderungen verbunden Anti-Money Laundering and Combatting Financing of Terrorism (AML-CFT)
Investoren müssen eine Reihe von KYC-Herausforderungen bewältigen, um ein Geschäftskonto in den VAE zu eröffnen. Unternehmer, die Zugang zu effizienten Dienstleistungen zur Kontoeröffnung in den VAE haben, können jedoch diese KYC-Herausforderungen umgehen. Erfahren Sie mehr, um die Anforderungen für die Eröffnung eines Bankkontos in den VAE zu verstehen.
Kontoeröffnung für Bewohner der VAE
Investoren mit einem Wohnsitzvisum der VAE könnten es relativ einfacher finden, ein Firmenkonto zu eröffnen. Bankkonten für Einwohner der VAE bieten Investoren verschiedene Vorteile. Zu den häufigsten Merkmalen gehören ein nicht meldepflichtiges Bankkonto, die Verfügbarkeit eines Scheckhefts, Zugang zu Bankdienstleistungen, Online-Banking, ein dedizierter Kontomanager sowie Debit- und Kreditkarten.
Kontoeröffnung für Nichtansässige
Nichtansässige können zusätzlichen KYC-Verfahren ausgesetzt sein, wenn sie versuchen, ein Bankkonto in Dubai oder den VAE zu eröffnen. Solche Konten müssen an die Steuerwohnsitz-Jurisdiktionen der Kontoinhaber gemeldet werden und benötigen mehr Zeit für die Bearbeitung. Weitere Einschränkungen umfassen begrenzte Bankdienstleistungen, eingeschränkte Online-Banking-Funktionen und die Nichtverfügbarkeit von Kredit- oder Debitkarten. Nichtansässige Investoren, die Dienstleistungen zur Eröffnung eines Firmenkontos in Dubai in Anspruch nehmen, erhalten Beratung zur Bewältigung dieser Herausforderungen.
VAE Offshore-Bankkonten
Ein Bankkonto außerhalb des Heimatlandes einer Person wird in der Regel als Offshore-Bankkonto bezeichnet. Sowohl individuelle Investoren als auch juristische Personen dürfen Offshore-Bankkonten in Dubai, VAE, eröffnen. Offshore-Bankkonten bieten den Kontoinhabern große rechtliche und finanzielle Vorteile.
Ein Offshore-Bankkonto bietet folgende Vorteile:
- Bequemlichkeit
- Vermögensverwaltungsdienste
- Schnelle Geldverwaltung
- Einfache Überweisung internationaler Zahlungen
- Flexibilität zur Nutzung mehrerer Währungen
Auswirkung der AML-CFT-Gesetze auf den Kontoeröffnungsprozess
Vor der Einführung der AML-CFT-Gesetze waren die VAE weniger reguliert. Geschäftsleute hatten keine Schwierigkeiten, Geld in bar oder per Banküberweisung von anonymen Quellen außerhalb der VAE zu erhalten. Die weniger regulierte Finanzlandschaft der VAE brachte das Land schließlich ins Visier globaler Finanzaufsichtsbehörden wie der Financial Action Task Force (FATF).
Das Land führte 2019 die AML-CFT-Gesetze ein, um sein Finanzsystem an globale Standards anzupassen. Infolgedessen muss jede Geldüberweisung durch eine Rechnung validiert werden oder die Überweisung muss von einem genehmigten Kunden stammen. Obwohl dies gut für die wirtschaftliche Transparenz ist, setzen die AML-CFT-Compliance-Anforderungen die Banken unter enormen Druck. Die Banken haben die KYC-Anforderungen erhöht, um die AML-Compliance sicherzustellen. Investoren können die KYC-Herausforderungen bewältigen, indem sie Dienstleistungen zur Kontoeröffnung in Dubai in Anspruch nehmen.
Wichtige Herausforderungen bei der Due-Diligence-Prüfung für den Kontoeröffnungsprozess in den VAE
Nach der Umsetzung des AML-Gesetzes in den VAE begannen die Banken, bei neuen Kunden sowie bestehenden Kontoinhabern Sorgfaltspflichten auszuüben. Neue KYC-Formulare wurden eingeführt, in denen die Kunden gefragt werden, ob sie mit Hochrisikoländern, Hochrisikopersonen, riskanten Geschäftstätigkeiten usw. zu tun haben.
Die folgende Liste beschreibt die KYC-Anforderungen, die durch die Einführung des AML/CFT-Gesetzes in den VAE erschwert wurden.
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Es gibt eine spezielle Liste von Anforderungen zur Durchführung der Verifizierung.
Bankkonto-genehmigung
Nach dem Verifizierungsprozess und der Freigabe durch das Bank-Compliance-Team erhalten Sie Ihre Kontodaten.
1. Hintergrundgeschichte der Gesellschafter
Die Banken in den VAE prüfen heutzutage den finanziellen Hintergrund und die Geschichte von Geschäftsinhabern und Gesellschaftern genau. Infolgedessen müssen Investoren den Banken nachweisen, dass sie über ausreichende Kenntnisse der Branche verfügen, die mit ihrem Geschäft verbunden ist. Die Banken überprüfen auch die Kreditwürdigkeit und die Historie des Eigentümers oder des Unternehmens. Die meisten Banken in Dubai verlangen außerdem die physische Anwesenheit der Investoren, um die Dokumente zu unterschreiben.
2. Aufenthaltsvisa
Investoren mit Aufenthaltsvisa der VAE können einem weniger strengen Due-Diligence-Prozess unterzogen werden als Antragsteller ohne Wohnsitz. Investoren ohne Aufenthaltsvisum der VAE unterliegen höheren KYC-Anforderungen, was die Bearbeitung des Antrags verzögern kann. Die Banken prüfen die Risiken, die mit der Nationalität des Antragstellers, den Geschäftstätigkeiten usw. verbunden sind. Anbieter von Dienstleistungen zur Kontoeröffnung in Dubai können Investoren dabei helfen, den Prozess zu beschleunigen.
3. Adresse des physischen Büros
Investoren müssen einen Nachweis über die Adresse des physischen Büros des Unternehmens in den VAE vorlegen. Einige Banken können sogar einen Beamten entsenden, um die Adresse des Unternehmens vor Ort zu überprüfen. Sie benötigen die Gewissheit, dass die im KYC-Formular angegebene Adresse nicht gefälscht ist.
4. Business with High-Risk Countries
Investoren aus Hochrisikoländern oder Unternehmen, die Geschäfte mit Hochrisikoländern tätigen, können einem erhöhten Due-Diligence-Prozess unterzogen werden. Die FATF veröffentlicht regelmäßig eine Liste von Ländern, die sie aufgrund von Mängeln in Bezug auf AML-CFT überwacht. Laut der neuesten Liste vom Juni 2021 weisen Länder wie Albanien, Barbados, Botswana, Kambodscha, die Cayman-Inseln, Ghana, Jamaika, Mauritius, Marokko, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Uganda und Simbabwe Mängel im Bereich AML-CFT auf. Iran und Nordkorea sind in der FATF-Liste unter „Call for Action“ aufgeführt.
5. Politically Exposed Persons
Die Banken werden intensive Enhanced Due Diligence (EDD)-Maßnahmen ergreifen, wenn der Kunde eine politisch exponierte Person (PEP) ist. Die EDD-Maßnahmen werden auch angewendet, wenn der Kunde ein Familienmitglied oder ein naher Verwandter eines PEP ist. Ebenso werden Kunden, die enge Geschäftsbeziehungen zu einem PEP haben, als hochriskant eingestuft. Gemäß der Kabinettsentscheidung Nr. (10) von 2019 der VAE kann ein PEP ein Staats- oder Regierungschef, hochrangiger Politiker, leitender Regierungsbeamter, Justiz- oder Militärbeamter, leitender Führungskraft eines staatlichen Unternehmens, hochrangiger Beamter einer politischen Partei oder eine Person sein, die mit der Leitung einer internationalen Organisation oder einer bedeutenden Funktion innerhalb einer solchen Organisation betraut ist oder war.
Einige unserer renommierten Partner
Zusammenarbeit mit Anbietern von Dienstleistungen zur Kontoeröffnung in Dubai, VAE
Die Eröffnung eines Bankkontos in Dubai, VAE, ist für Investoren eine unvermeidliche Notwendigkeit, um Geschäftstransaktionen durchzuführen. Der Prozess der Kontoeröffnung in den VAE kann für Unternehmen jedoch angesichts der AML-CFT-Gesetze als herausfordernd erscheinen. Glücklicherweise können Anbieter von Dienstleistungen zur Eröffnung von Firmenkonten in Dubai Investoren dabei helfen, diese Herausforderungen zu meistern. Immodxxb Consulting FZCO is a business setup advising firm offering assistance in bank account opening in the UAE.
Immodxxb kann den Risikofaktor, der mit jedem Antrag verbunden ist, bewerten und den notwendigen Handlungsverlauf empfehlen. Immodxxb kann Investoren mit Dienstleistungen wie der Einführung beim Relationship-Manager, der Vorbereitung von Dokumenten, der Nachverfolgung der Kontoeröffnung usw. unterstützen.
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